בפרק הראשון, נדון בחשיבות של ביטוח מנהלים ולמה זהו תהליך שכדאי להיות מעורב בו באופן פעיל:
ביטוח מנהלים הוא אחד מהכלים החשובים ביותר של מנהל חכם. הוא מאפשר למנהל להתמקד בפעילות העסקית ללא חשש מפני מזיקה אישית בשל תביעות שיכולות להגיע מהעסק. הביטוח מכסה את המנהל במקרה של תביעה שתובעת ממנו פיצוי כלכלי. אבל, כמו בכל רכישה של ביטוח, קיים תהליך מסוים שיש לעקוב אחריו לרכישה מושכלת.
בפרק השני, אנו מתחילים להתעמק בתהליך הרכישה ומהם השלבים החשובים:
שלב 1: הערכת הצרכים שלך
בשלב הראשון, עליך להעריך את הצרכים שלך מביטוח מנהלים. שאלות כמו גודל העסק, מידת הסיכון, סוגי העסקאות שאתה מבצע ועוד הן חשובות להכרה בצרכים שלך.
שלב 2: בחירת משווק או מתווך ביטוח
אחרי שהערכת את הצרכים שלך, השלב הבא הוא למצוא משווק ביטוח או מתווך ביטוח מתאים שיוכל לסייע לך בבחירת הפוליסה הנכונה והמשתלמת ביותר.
שלב 3: קבלת ציטוטים ממספר חברות
בשלב הזה, תבקש מהמתווך לקבל ציטוטים ממספר חברות שונות. כל חברת ביטוח מחירה את הסיכון באופן שונה, ולכן משתלם להשוות בין מספר אפשרויות.
שלב 4: חתימה על הפוליסה
לאחר שהתווך מסיים את התהליך ומציג לך את האפשרויות השונות, הגיע הזמן לחתום על הפוליסה. קרא את כל התנאים בקפידה לפני שאתה חותם, ווודא שאתה מבין את כל ההוצאות, ההפסדים, הפטורים והתנאים של הפוליסה.
ביטוח מנהלים הוא אחד מהכלים החשובים שבהם יש למנהל. למד את התהליך, תעשה שימוש במומחה שלך, ווודא שאתה מקבל את התמורה המירבית מההשקעה שלך.
